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南宁市公开征求企业诚信红黑榜管理制度

字号+ 作者:文交所头条 2017-09-01 14:09 阅读量: 我要评论( )

2017年8月16日,南宁市金融办发布关于公开征求《南宁市地方类金融企业诚信红黑榜管理制度(试行)》意见的公告,《制度》中显示,本制度所指的地方类金融企业,主要是适用于南宁市金融工作办公室负责监管的注册地在南宁市的小额贷款公司、融资性担保公司、交易

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  原标题:南宁市金融办公开征求《南宁市地方类金融企业诚信红黑榜管理制度(试行)》意见

  从南宁市金融办获悉,2017年8月16日,南宁市金融办发布关于公开征求《南宁市地方类金融企业诚信红黑榜管理制度(试行)》意见的公告,《制度》中显示,本制度所指的地方类金融企业,主要是适用于南宁市金融工作办公室负责监管的注册地在南宁市的小额贷款公司、融资性担保公司、交易场所以及由南宁市金融办负责清理整治的互联网金融企业。该公告原文如下:

  关于公开征求《南宁市地方类金融企业诚信红黑榜管理制度(试行)》意见的公告为褒扬诚信、惩戒失信,建立完善南宁市地方类金融企业社会信用制度,推进社会信用体系建设,我办组织起草了《南宁市地方类金融企业诚信红黑榜管理制度(试行)》,现公开征求社会各方意见。有关单位和社会各界人士可以在2017年8月22日前,通过以下方式提出修改意见:

  一、通过信函(时间以邮戳为准)将意见寄至:南宁市嘉宾路1号南宁市金融工作办公室综合科(邮编530028)。

  二、通过电子邮件将意见发送至:nnjrb@163.com。

  三、通过传真将意见传至:5501036。

  附件:《南宁市地方类金融企业诚信红黑榜管理制度(试行)》(征求意见稿)南宁市金融工作办公室

  2017年8月16日

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  附件:

  南宁市地方类金融企业诚信红黑榜管理制度(试行)(征求意见稿)第一条 【制订目的】为褒扬诚信、惩戒失信,建立完善南宁市地方类金融企业社会信用制度,推进社会信用体系建设,根据《国务院关于印发社会信用体系建设规划纲要(2014-2020年)的通知》(国发〔2014〕21号)、《关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见》(国发〔2016〕33号)、《广西壮族自治区人民政府关于贯彻落实<社会信用体系建设规划纲要(2014-2020年)>的实施意见》(桂政发〔2016〕6号)、《关于印发加快推进南宁市社会信用体系建设工作方案的通知》(南府办函〔2016〕366号)等文件要求,结合我市实际,制定本制度。

  第二条 【适用范围】本制度所指的地方类金融企业,主要是适用于南宁市金融工作办公室(以下简称“南宁市金融办”或“市金融办”)负责监管的注册地在南宁市的小额贷款公司、融资性担保公司、交易场所以及由南宁市金融办负责清理整治的互联网金融企业。

  第三条 【制度定义】本制度所称诚信红榜是指南宁市金融办对管理过程中遵守法律法规、坚持诚实守信并具有良好示范带动作用的小额贷款公司、融资性担保公司、交易场所、互联网金融企业的名单及有关情况进行公布。

  本制度所称诚信黑榜是指南宁市金融办对管理过程中具有违反法律法规、不履行法定义务、违背诚信守诺原则、弄虚作假等行为并在社会上造成不良影响的小额贷款公司、融资性担保公司、交易场所、互联网金融企业的名单及有关情况进行公布。

  第四条 【制订原则】诚信红黑榜管理应当遵循客观、合法、公正、公开的原则。

  第五条 【管理部门】南宁市金融办负责南宁市地方类金融企业诚信红黑榜管理工作。

  第六条 【列入情形】有下列情形之一的企业列入南宁市地方类金融企业诚信红榜:

  (一)因诚实守信行为受到市级以上政府或相关部门表彰、奖励的;(二)公司经营稳健,治理结构、内控制度与业务发展相匹配,风险管控能力较强,业务管理规范,自觉遵守有关法律法规和监管规定,年度自治区或市级监管分类评级为A级(含)以上的小额贷款公司和融资性担保公司;(三)其他法律、法规、规章规定应列入诚信红榜的行为。

  第七条 【列入情形】有下列情形之一的企业列入南宁市地方类金融企业诚信黑榜:

  (一)涉嫌非法集资被立案侦查的;

  (二)因违反相关法律、法规、规章规定被县(区)级以上政府或相关部门通报、处罚的;(三)公司经营存在重大风险问题,出现严重违法或违规经营行为,业务发展停滞,财务状况恶化,在治理结构、内部控制、合规管理等方面存在严重缺陷,股东不能对公司的业务发展提供支持,不能正常配合主管部门年度考核评价和现场检查的小额贷款公司和融资性担保公司。

  (四)公司经营存在严重问题,治理结构和内控机制薄弱,风险管控能力低,业务发展缓慢或停滞,存在违规经营行为,公司的财务状况较差,股东对公司业务发展的支持能力不足,年度自治区或市级监管分类评级为D级的小额贷款公司和融资性担保公司。

  (五)小额贷款公司存在申请过程中隐瞒真实情况、提供虚假资料,采取“账外账”等形式发放贷款或使用注册资本金以外的其他资金发放贷款,经营过程中出现非法集资、吸收或变相吸收公众存款、洗钱、发放高利贷、采用非法手段催债,不按照要求和规定提供报表、报告等文件资料或提供情况存在弄虚作假行为,拒绝或妨碍主管部门检查监督等行业主管部门认为的严重违规事项。

  (六)融资性担保公司存在直接发放贷款或受托发放贷款,伪造、涂改、出租、出借、出售、转让经营许可证,持有过期的经营许可证从事经营活动,发生重大风险事件未按要求及时报告监管部门,吸收公众存款、非法集资等涉及社会公众利益等行业主管部门认为的严重违规事项。

  (七)存在其他违法、违规情形,造成严重社会影响的。

  第八条 【管理期限】南宁市地方类金融企业诚信红黑榜管理期限原则上为1年,并实行动态管理。红黑榜列入和解除的日期均以公布的日期为准,需延期的应按本制度规定的办理程序重新进行。

  第九条 【信息推送】南宁市金融办通过本部门门户网站公布南宁市地方类金融企业诚信红黑榜,公布内容推送南宁现代信用网公布,信息保持一致。

  第十条 【公布内容】红黑榜的公布信息内容包括企业的基本信息(企业名称、统一社会信用代码、法定代表人、注册地址)和纳入名单事由(认定行为的事实、认定部门、认定依据、认定日期、管理期限)。

  第十一条 【实施程序】南宁市地方类金融企业诚信红黑榜按以下程序办理:

  (一)市金融办各业务科室在履职过程中,发现企业存在本制度第六条、第七条规定情形之一的,收集相关证明材料,形成初步名单送市金融办综合科;(二)市金融办综合科会同相关科室初审后将初审名单在市金融办门户网站进行公示,公示期七日,必要时征求其他部门意见;(三)初审名单经公示无异议的,提交市金融办办公会集体讨论决定。

  第十二条 【企业申辩】对列入诚信黑榜的企业,负责收集证明材料的业务科室应当书面告知当事人(当事人失联的除外)并听取其申辩意见,当事人收到告知后十五个工作日内提出的事实、理由和证据成立的,应当采纳。

  第十三条 【动态管理】已列入诚信红榜名单的企业,如在公布期内出现违反诚信情形的,经市金融办相关业务科室查证属实,由业务科室报分管领导同意后,报市金融办综合科立即移出诚信红榜并向社会公布。

  第十四条 【动态管理】被列入诚信黑榜的企业,如在公布期内积极整改,挽回社会影响并取得较大成效,可以书面向市金融办申请提前移出诚信黑榜,经相关业务科室查证属实,由业务科室报分管领导同意后,报市金融办综合科在五个工作日内移出诚信黑榜并向社会公布。

  第十六条 【激励措施】对列入诚信红榜的企业,采取以下激励措施:

  (一)优化行政监管安排,在市金融办日常检查、专项检查中优化检查频次。

  (二)推荐参加相关评优、表彰活动。

  (三)依照法律、法规、规章和协会章程、行业自律机制等规定采取的其他激励措施。

  第十七条 【惩戒措施】对列入诚信黑榜的企业,实施以下监管和惩戒措施:

  (一)列入重点监管对象,加大日常监管力度,提高现场检查、抽查比例和频次,不定期开展抽查,每年至少进行一次抽查,每年至少约谈一次其主要负责人。

  (二)限制其申请南宁市金融业发展专项资金等经市金融办审核的各级财政奖励资金。

  (三)限制参加评优、表彰,取消或建议取消参加各类评优、表彰活动的资格。

  (四)支持行业性约束和惩戒,支持行业协会按照行业规定对其实行警告、行业内通报批评、公开谴责、不予接纳、劝退等惩戒措施。

  第十八条 本制度由市金融办负责解释,自印发之日起施行,有效期两年。

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